Ze względu na decyzję RPP o obniżeniu stóp procentowych, od lutego do końca czerwca z lokat ubyło 40 mld zł. Konsumenci coraz częściej decydują się na fundusze inwestycyjne, wybierając te najbezpieczniejsze, z najmniejszym ryzykiem utraty kapitału.
Tylko w czerwcu, na lokatach bankowych w Polsce było o 12,5 mld zł mniej niż w miesiącu poprzednim. W okresie od lutego do końca czerwca bieżącego roku, kwoty wycofane z lokat klientów prywatnych osiągnęły 40 mld zł.[1] Duży przyrost wpłat można natomiast zaobserwować w funduszach inwestycyjnych.
– Z danych największych TFI wynika, że lipiec był rekordowym miesiącem w sprzedaży funduszy. Aktywa funduszy z tego miesiąca przekroczyło 5 mld zł, co stanowi przyrost o 2 proc.[2] Klienci najchętniej sięgają po rozwiązania bezpieczne, które jednak mają szansę przynieść im obecnie wyższe zyski niż lokaty bankowe. A uwzględniając inflacje, mają szansę osiągnąć jakikolwiek zysk, co jest obecnie niemożliwe na lokatach bankowych – mówi Kamil Hajdamowicz, Zarządzający w Vienna Life TU na Życie S.A. Vienna Insurance Group.
Bezpieczeństwo inwestycji priorytetem
Konsumenci najchętniej wybierają fundusze dłużne oraz inwestycje w obligacje. Te rozwiązania gwarantują najwyższy poziom bezpieczeństwa, porównywalny do lokat bankowych.
– Wiemy jak ważne dla naszych klientów jest bezpieczne inwestowanie, zwłaszcza teraz, w czasie kryzysu wywołanego pandemią COVID-19. Coraz więcej osób zdaje sobie sprawę z tego, jak istotne jest posiadanie poduszki finansowej i oszczędności na czarną godzinę. Dlatego od wybuchu pandemii, konsumenci chętniej sięgają po rozwiązania, które pomogą im pomnożyć posiadany kapitał i nie martwić się o swoją przyszłość finansową – dodaje Kamil Hajdamowicz.
Alternatywy do tradycyjnych lokat
Zwykle pierwszym wyborem konsumentów, przy pomnażaniu kapitału były lokaty bankowe. Jednak obniżenie stóp procentowych, spowodowało, że sama lokata obecnie nie gwarantuje nawet ochrony wartości zgromadzonych funduszy przed inflacją.
Na rynku istnieje wiele produktów, dla osób, które chcą pomnażać swoje środki, nawet w dobie tak niskich stóp procentowych. Wśród nich można wymienić ubezpieczenie na życie z, coraz popularniejszym, Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym, Fundusze obligacji, czy Fundusze dochodów i dywidend z nieruchomości. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy, jest rozwiązaniem chętnie wybieranym przez klientów, ponieważ oprócz możliwości pomnożenia kapitału, jest on także formą ubezpieczenia na życie, co daje dodatkową korzyść z posiadania takiego funduszu.
[1] https://www.rp.pl/Banki/307279920-Banki-nie-placa-odsetek-klienci-likwiduja-lokaty.html
[2] https://www.analizy.pl/raporty/25897/aktywa-funduszy-inwestycyjnych-lipiec-2020
