Zrównoważone finansowanie zmienia oblicze sektora bankowego, stając się kluczowym elementem globalnej transformacji w stronę gospodarki niskoemisyjnej. Nowe regulacje, rosnąca presja ze strony inwestorów oraz rozwój innowacyjnych produktów finansowych wpływają na sposób oceny ryzyka i podejmowania decyzji inwestycyjnych przez banki. Raport KPMG pt. „Sustainable finance revolution” wskazuje, że banki odgrywają coraz większą rolę w kształtowaniu zrównoważonej przyszłości, otwierając jednocześnie przed sobą nowe możliwości biznesowe.
Zrównoważona transformacja – wyzwania i szanse dla banków
Globalna presja regulacyjna oraz rosnące oczekiwania inwestorów i klientów wymuszają przejście od tradycyjnych modeli finansowania do strategii wspierających zrównoważony rozwój. Nadal znaczna część portfeli kredytowych banków jest ulokowana w sektorach wysokoemisyjnych, które przez lata zapewniały stabilne przychody. Jednak współcześnie kluczowe staje się projektowanie i rozwijanie innowacyjnych mechanizmów kredytowych, które umożliwią redukcję emisji w portfelach bankowych przy jednoczesnym zachowaniu rentowności.
Sektor finansowy coraz szybciej dostosowuje się do realiów gospodarki niskoemisyjnej, a banki odgrywają w tym procesie rolę nie tylko pośredników kapitałowych, ale także aktywnych uczestników transformacji. Rosnąca dostępność zielonych instrumentów finansowych, takich jak kredyty na efektywność energetyczną czy obligacje związane z ESG, pozwala instytucjom lepiej zarządzać ryzykiem i jednocześnie wspierać klientów w dostosowaniu się do nowych warunków rynkowych. W Polsce wyzwaniem pozostaje jednak brak jednolitych standardów oceny projektów zrównoważonych, co spowalnia ich wdrażanie i komplikuje procesy decyzyjne. Banki, które zainwestują w rozwój narzędzi analitycznych i transparentne mechanizmy raportowania, zyskają przewagę konkurencyjną oraz zwiększą wiarygodność w oczach inwestorów. Zmiana podejścia do finansowania nie jest więc wyłącznie reakcją na regulacje, ale szansą na budowanie bardziej odpornych i rentownych modeli biznesowych – mówi Iwona Galbierz-Sztrauch, Partner, Szef Działu Usług Finansowych, Lider ESG w KPMG w Polsce.
Zarządzanie ryzykiem i adaptacja regulacji
Inwestowanie w projekty zwiększające odporność na zmiany klimatu pozwala nie tylko ograniczyć przyszłe straty, ale także otworzyć nowe źródła przychodów. Dodatkowo nowe regulacje, takie jak unijny mechanizm CBAM (Carbon Border Adjustment Mechanism), zmieniają realne koszty wysokoemisyjnej produkcji, zmuszając przedsiębiorstwa do uwzględnienia emisji w swoich modelach operacyjnych. Banki, które szybko dostosują swoje strategie finansowe do nowych wymogów, mogą nie tylko uniknąć ryzyka, ale także zyskać przewagę konkurencyjną.
Kierunki zrównoważonego rozwoju sektora bankowego
W raporcie KPMG wyróżniono cztery strategiczne obszary finansowania, na których sektor bankowy powinien skupić się, aby skutecznie wesprzeć zrównoważoną transformację. Zostały one wyodrębnione na podstawie ich wpływu na klimat, znaczenia dla struktury bilansowej banków oraz wartości, jaką generują dla klientów i interesariuszy.
O RAPORCIE:
Raport ”Sustainable finance revolution. How Banks Can Profit from Sustainable Growth” opracowany przez KPMG International analizuje, jak banki mogą nie tylko dostosować się do nowych realiów, ale także czerpać z nich wymierne korzyści.
